Покупка жилья в Испании перестала быть доступной для среднестатистической семьи. Индекс нагрузки Tinsa показал, что на первый взнос и оплату кредита уходит 35,7% от дохода, что превышает порог в 35%, считающийся разумным. Это произошло из-за роста цен и увеличения стоимости ипотеки.
Согласно данным Tinsa, за последний год цены на жилье выросли на 15,2%, а с учетом инфляции — на 11,8%. Дефицит предложения и демографический рост продолжают подталкивать цены вверх. Особенно тяжелая ситуация в крупных городах и туристических центрах. В 14 провинциях нагрузка уже превышает 35%, а в Барселоне, Мадриде и на Балеарских островах этот показатель достигает критических значений.
Например, в Барселоне и Мадриде на ипотеку уходит 62-64% дохода, в Пальме-де-Мальорка — 57%, в Малаге — 53%. В Валенсии и Севилье этот показатель — 45%. Примечательно, что нагрузка растет не только в центрах городов, но и в пригородах, таких как Алькоркон, Хетафе, Л’Оспиталет или Бадалона.
В связи с этим Банк Испании заявил о намерении внимательно следить за рынком. Его глава Хосе Луис Эскрива допустил возможность введения ограничений на выдачу рискованных ипотечных кредитов, если ситуация продолжит ухудшаться. При этом в самом банке успокаивают: текущая ситуация не похожа на пузырь 2007 года. Доля ипотечных кредитов в ВВП составляет 30% против 60% в кризисный период, а среднее соотношение кредита к стоимости жилья снизилось до 64%.
Тем не менее, ужесточение правил может сделать покупку еще более недоступной для молодых семей и тех, у кого нет крупных накоплений. Именно этим категориям сложнее всего войти на рынок сейчас.