Жительница Эльче (Аликанте) потеряла 2 000 евро, пытаясь арендовать жильё через объявление на известной платформе недвижимости. После первого контакта предполагаемый арендодатель перевёл её на другой сайт, где она должна была внести деньги. Гражданская гвардия Испании установила предполагаемого организатора схемы — жителя Виго, которого расследуют по подозрению в мошенничестве и отмывании денег.
Расследование проводила группа по борьбе с киберпреступностью CiberComandancia Guardia Civil в рамках операции FLVTIUM. Поводом стала жалоба самой пострадавшей, которую она первоначально подала через электронную штаб-квартиру Guardia Civil.
Как работала схема
Женщина нашла объявление об аренде жилья на известной платформе недвижимости и связалась с человеком, который представился владельцем. После переписки он предложил продолжить оформление через другой интернет-сайт и направил её туда.
Чтобы объяснить, почему квартиру нельзя осмотреть заранее, предполагаемый арендодатель сообщил, что находится за пределами Испании. Он пообещал позже приехать в страну и передать ключи, а также отправить договор аренды и копию авиабилета.
Пострадавшая согласилась на условия и перевела 2 000 евро. По представленным ей условиям эта сумма включала первый месяц аренды и два месяца залога.
После получения денег предполагаемый мошенник попытался добиться ещё одного перевода на 2 000 евро. Он заявил, что при первом платеже была допущена ошибка при вводе одной из цифр.
К этому моменту женщина заподозрила обман и отказалась переводить дополнительные деньги. Она предложила встретиться лично и осмотреть жильё, поскольку собеседник уже утверждал, что вернулся в Испанию. После этого предполагаемый арендодатель перестал отвечать на сообщения.
Гражданская гвардия начала расследование с анализа переписки между женщиной и её собеседником, а также информации о переводе денег. Отслеживание движения 2 000 евро и изучение коммуникаций позволили установить предполагаемого участника схемы в Виго. Материалы расследования уже переданы судебным органам Виго.
Следствие также установило, что подозреваемый мог использовать полученные средства в рамках механизма, позволявшего вывести деньги после их получения. В отношении мужчины проводится расследование по подозрению в мошенничестве и отмывании капитала.
Для потенциальных арендаторов Guardia Civil отдельно напомнила о нескольких мерах предосторожности. Перед внесением денег необходимо проверить подлинность объявления и фотографий объекта, а также избегать переводов или других платежей способами, которые не предусмотрены официальными каналами соответствующей платформы.
Особое внимание стоит уделять ситуациям, когда предполагаемый владелец объясняет невозможность личного просмотра квартиры нахождением за границей, а затем предлагает внести деньги через сторонний сайт или по необычной схеме. Само по себе нахождение владельца за пределами Испании не доказывает мошенничество, однако сочетание нескольких таких обстоятельств должно быть поводом для дополнительной проверки.
В данном случае именно отказ от второго платежа и предложение встретиться лично позволили пострадавшей остановить дальнейшую потерю денег. При возникновении подозрений в мошенничестве Guardia Civil также рекомендует сохранять переписку, данные об объявлении и сведения о произведённых платежах — эти материалы могут иметь значение для расследования.