В Торренте (Валенсийское сообщество) задержали 51-летнюю женщину, которую полиция подозревает в мошенничестве более чем на 1,3 млн евро. По версии Национальной полиции, она убеждала знакомых вкладывать крупные суммы в якобы выгодные инвестиции на фондовом рынке, однако реальных вложений не проводила.
Пострадавшими считаются девять человек, которые переводили деньги в период с 2022 по 2024 год. Один из них перечислил до 875 000 евро на банковский счёт в Бельгии. Полиция начала расследование после сообщения об этой операции, а затем установила других возможных потерпевших.
Как работала предполагаемая схема
По данным полиции, женщина представлялась участникам схемы человеком, связанным с высокопоставленным руководителем испанской международной компании. Для этого она создала электронный адрес с его данными и вела с потерпевшими переписку, предлагая совместные инвестиции с высокой доходностью в США.
Полученные деньги, как предполагается, не направлялись на инвестиции. Часть средств использовалась для возврата денег другим участникам, когда они требовали обещанную прибыль, а другая часть — для личных расходов задержанной.
Полиция квалифицирует предполагаемую схему как разновидность «схемы Понци». При такой модели организатор обещает инвесторам высокую доходность при небольшом или отсутствующем риске, а выплаты ранним участникам производятся за счёт денег, полученных от новых участников. Система перестаёт работать, когда приток новых средств прекращается.
Кроме того, следствие подозревает женщину в подделке документов и присвоении чужой личности. По данным полиции, она подделала печати Агентства Валенсийской налоговой службы и имитировала подпись одного из потерпевших. Эти документы, как предполагается, были переданы бельгийскому банку, чтобы подтвердить происхождение крупных сумм и избежать блокировки счёта.
После задержания женщина дала показания и была освобождена. При этом ей предписано являться к судебным органам по вызову.
Полиция обращает внимание на характерный признак подобных инвестиционных схем: обещание очень высокой доходности при низком или нулевом риске. Для инвестора это означает необходимость самостоятельно проверять, кто получает деньги, куда они направляются и существует ли реальный инвестиционный продукт, а не только обещания дохода.
В данном случае речь идёт именно о подозрениях полиции: окончательная юридическая оценка действий задержанной зависит от дальнейшего расследования и решения суда.