В Гандии задержан 29-летний сотрудник банковского отделения, которого Гражданская гвардия подозревает в продолжающемся мошенничестве в отношении одной из клиенток. По версии следствия, мужчина получил доступ к ее банковским данным и смог использовать карту, оформленную на имя женщины, для снятия в общей сложности 25 000 евро.
Расследование началось 2 марта после того, как женщина обратилась с заявлением. Она сообщила, что с 16 января по 6 июня с ее счета регулярно снимали деньги с помощью карты, оформленной на ее имя. Общая сумма операций достигла 25 000 евро.
Сотрудник знал PIN клиентки
Как установили следователи, женщина несколько раз обращалась в банковское отделение и каждый раз взаимодействовала с одним и тем же сотрудником. Она также сообщила, что однажды работник попросил ее изменить PIN-код для доступа к банковскому приложению прямо в его присутствии. По словам клиентки, после возвращения домой она обнаружила, что новый PIN не работает.
Позже женщина лично пришла в банк, чтобы аннулировать карту. Однако, согласно версии Гражданской гвардии, сотрудник, имевший доступ к данным клиентов, смог получить информацию о ее счете, оформить новую карту без ее разрешения — физическую или виртуальную через приложение — и не аннулировал ее после соответствующего требования. Наличие PIN, по версии следствия, позволяло ему использовать карту для снятия средств.
Деньги снимали в банкомате в Гандии
После обращения пострадавшей Гражданская гвардия связалась с банком. Финансовая организация сообщила, что операции по снятию денег проводились через банкомат в Гандии. Следователи изучили записи камер наблюдения и смогли установить человека, который осуществлял снятия. Им оказался тот самый сотрудник банковского отделения, с которым женщина регулярно общалась.
По данным Гражданской гвардии, подозреваемый мог выбрать именно эту клиентку из-за ее уязвимого положения: женщина пожилого возраста, живет одна после смерти мужа, является иностранкой и не имеет родственников в Испании.
Задержанный — гражданин Испании. Ему вменяется продолжающееся мошенничество. Расследование проводили сотрудники отдела расследований главного поста Гражданской гвардии в Оливе, а материалы дела переданы в следственный суд № 3 Гандии.
Как защитить банковские данные
Эта история показывает, насколько важно контролировать не только операции по счету, но и доступ к банковской карте и приложению. Особенно внимательно стоит относиться к ситуациям, когда сотрудник или другое лицо просит сообщить PIN, изменить его в присутствии постороннего или предоставить данные для входа в банковское приложение.
Если обнаружены незнакомые снятия денег, необходимо как можно скорее связаться с банком, заблокировать карту и подать заявление в полицию или Гражданскую гвардию. В подобных случаях также важно сохранить сообщения, уведомления о банковских операциях и другие данные, которые могут помочь установить обстоятельства произошедшего.
В данном расследовании именно сочетание заявления клиентки, информации банка о месте снятия средств и записей камер позволило следователям установить предполагаемого злоумышленника. При этом окончательная юридическая оценка действий задержанного будет дана в рамках судебного разбирательства.